• Gabriel Hayon

3 שיטות למניעת סיכון לפשיעה כלכלית וצווארון לבן

כל אחד מאיתנו מנהל מספר רב של תנועות עסקיות, פיננסיות וכלכליות מדי חודש.

במספר שלבים קצרים נוכל לודא שאנחנו מתנהלים באופן סביר ואיננו חשופים לתביעה מצד הרשויות.

לכן, בניתי את המדריך הקצר עם הצעדים הנכונים לאמת שהלקוח או הספק שלנו - הינו יישות ראויה שלא תסבך אותנו:

  1. הכר את הלקוח: פרקטיקה מחויבת מציאות בעיקר בעסקאות פיננסיות מהותיות, מול לקוחות בחו"ל ובעיקר לעורכי דין, רואי חשבון ובנקאים. במסגרת ה-KYC - Know Your Client, הלקוח מחוייב לשתף מספר פרטים מזהים אודותיו, החברה, הבנק שלו, כולל תעודת זהות, התאגדות ואישור ניהול ספרים. עצם הבקשה מפעילה לחץ על הקליינט ואם הוא אינו מצליח או לא מעוניין לספק את המידע, כנראה שאינו באמת לקוח ראוי.

  2. מערכת הנהלת חשבונות ממוחשבת: למרות שהמחוקק מאשר להשתמש בחשבוניות נייר, עצם העובדה שהספקים והלקוחות משתמשים במערכת ממוחשבת מעידים על יתר שקיפות מצידם. תוכנות אלו אינן "סלחניות" לטעויות ואינן מאפשרות מניפולציה של הניירת החשבונאית. כדי להמנע מחשבוניות מזויפות בוורד או אקסל, יש להקפיד שספק התוכנה אכן מאושר על ידי שלטונות המס.

  3. בדיקת נאותות פשוטה: פשוט לבדוק את פרטי השותף העסקי בגוגל, ברמה התאגידית והאישית. לאמת שה-ח"פ אכן רשום ובכתובת הנכונה, שיש לחברה היסטוריה נאותה. אפשר גם לחפש איזכורים שליליים, למשל פסקי דין, תביעות ותביעות נגד, פשיטות רגל. למתקדמים, מומלץ גם לבדוק את הרישומים של השותף העסקי ברשתות החברתיות.

באופן כללי, לפני כניסה למערכת עסקית עם שותף, רצוי להכירו, להתחיל בתנועות כספיות קטנות ולרכוש את האמון בהדרגה.


אני עומד לשירותכם בכל שאלה בנושא.


1 view0 comments